Der Steuertag steht vor der Tür: Die Gesundheitsausgaben, die Sie möglicherweise abziehen können
Unternehmen Sie können bestimmte medizinische Kosten geltend machen, wenn sie einen bestimmten Prozentsatz Ihres bereinigten Bruttoeinkommens überschreiten.Wer sollte medizinische Kosten abziehen? | Qualifizierte oder nicht qualifizierte Ausgaben | Selbstständige Krankenversicherungsabzüge
Bestimmte medizinische Ausgaben können Ihnen helfen, eine Steuerrückerstattung zu erhalten. Wenn Sie gerade dabei sind, alle Ihre Quittungen zu sammeln, um sie dem Buchhalter mitzuteilen (oder für ein Datum mit Ihrer bevorzugten Steuervorbereitungssoftware), tun Sie sich selbst einen Gefallen und fügen Sie all diese Verschreibungen, Brillen und Krankenhauskosten hinzu Stapel. Für einige Steuerzahler können medizinische und gesundheitsbezogene Ausgaben steuerlich absetzbar sein.
Es gibt einige Berechnungen, die Sie (und im Idealfall Ihr Buchhalter) durchführen müssen, um festzustellen, ob Sie sich qualifizieren. Es könnte sich jedoch lohnen, mehr Geld in der Tasche zu haben und weniger an Uncle Sam weiterzugeben.
Hier ist, was Sie über medizinische Kostenabzüge wissen müssen, die Ihre Steuerbelastung senken können.
Den Standardabzug gegenüber der Auflistung nehmen
In erster Linie für den typischen W2-Verdiener ( wenn Sie selbstständig sind , springen Sie nach unten) Sie können medizinische Ausgaben wirklich nur abziehen, wenn Sie eine Einzelrückgabe einreichen, anstatt den Standardabzug vorzunehmen.
Jeder Steuerzahler erhält für das Steuerjahr 2020 einen Standardabzug von 12.400 USD (für verheiratete Mitanmelder beträgt diese Zahl 24.800 USD). Dies bedeutet, dass Ihre aufgeschlüsselten Abzüge 12.400 US-Dollar überschreiten müssen, wenn Sie ein einzelner Filer sind (oder 24.800 US-Dollar für einen gemeinsamen Filer), damit eine Auflistung finanziell sinnvoll ist.
Normalerweise addieren wir Spenden für wohltätige Zwecke, Hypothekenzinsen, Immobiliensteuern und medizinische Leistungen. Wenn dies mehr als die Zahl ist, führen wir diese auf, erklärt Wanda Talley Schebel , CPA, PA, ein in Orlando ansässiger Buchhalter.
Wenn die Auflistung Ihres Abzugs die bessere Option ist, müssen Sie eine weitere Hürde überwinden, um Ihre medizinischen Ausgaben abziehen zu können: Sie müssen 7,5% Ihrer Kosten überschreiten bereinigtes Bruttoeinkommen (AGI) für 2020. Ihre AGI ist Ihr Bruttoeinkommen abzüglich bestimmter Ausgaben, wie z. B. Zinsen für Studentendarlehen und Beiträge auf Ihr Alterskonto. Das bedeutet, dass Sie nicht erstattete Krankheitskosten über diesen Betrag abziehen dürfen. (Und diese 7,5% bleiben gleich, wenn Sie gemeinsam einreichen oder unterhaltsberechtigte Personen haben.) Beispielsweise müsste ein Ehepaar mit einem bereinigten Bruttoeinkommen von 89.000 USD mehr als 6.675 USD an qualifizierten medizinischen Ausgaben haben.
Wenn das nach einer Art hoher Zahl klingt, ist es das auch. Für Steuerberater in Los Angeles Milton Rodriguez , CFP, EA, die meisten seiner Kunden, die in der Lage sind, diesen Abzug vorzunehmen, sind häufig älter (und haben daher mehr medizinische Ausgaben), machen große Spenden für wohltätige Zwecke, haben eine größere Hypothekenzahlung oder hatten einen größeren medizinischen Vorfall (wie z Operation).
Wenn Sie jedoch alle diese Qualifikationen erfüllt haben, können Sie diese medizinischen Kosten sicher abziehen.
Was ist ein abzugsfähiger medizinischer Aufwand?
Generell sollten nicht erstattete Medikamente oder Therapien, die von einem Arzt verschrieben wurden, steuerlich absetzbar sein, sagt Schebel. Zu den Abzügen für medizinische Ausgaben gehören normalerweise:
- Copays und alle anderen nicht erstatteten Zahlungen an einen Arzt (einschließlich Ärzte, Zahnärzte, Chirurgen, Chiropraktiker, Psychiater, Psychologen und nichttraditionelle Ärzte).
- Krankenkassenprämien (Der Schlüssel ist, dass sie nicht mit Dollar vor Steuern verdient werden können. Wenn Ihre Prämien also durch einen Lohnabzug von Ihrem Unternehmen bezahlt werden, sind sie wahrscheinlich nicht qualifiziert. Fragen Sie Ihren Steuerberater nach Abzügen für Krankenversicherungen, um dies zu bestätigen.)
- Verschreibungspflichtige Medikamente
- Insulin
- Bestimmte medizinische Versorgung
- Brillen und Kontaktlinsen
- Zahnarztkosten (nicht kosmetisch)
- Kieferorthopädie
- Operationen und medizinische Eingriffe
- Alkohol oder Drogenrehabilitationsprogramme
- Kilometerstand (20 Cent pro Meile) oder tatsächliche Reisekosten wie Taxi, Uber, Bus oder Zug für Fahrten zum Arzt oder zur Apotheke sowie etwaige Parkkosten
- Nicht erstattete Kosten für COVID-19-Schutzausrüstung, einschließlich Masken, Desinfektionsmittel, Handseife, Händedesinfektionsmittel, Einweghandschuhe, Barrieren (wie Plexiglas) und Luftreiniger wenn du ein Lehrer bist
2020 war ein ungewöhnliches Jahr. Wenn sich Ihre Beschäftigung oder Ihre finanzielle Situation während der COVID-19-Pandemie geändert hat, sind Sie möglicherweise näher an der Grenze von 7,5% als in den Vorjahren. Besprechen Sie mit Ihrem Steuerberater, ob Sie diese und andere Abzüge für die Arbeit von zu Hause aus, die Gründung eines neuen Unternehmens oder die Nettobetriebsverluste geltend machen können, wenn Sie ein Geschäftsinhaber sind.
Was ist kein abzugsfähiger medizinischer Aufwand?
Obwohl gesundheitsbezogen, können diese Ausgaben normalerweise nicht abgezogen werden:
- Vitamine, Nahrungsergänzungsmittel und rezeptfreie Medikamente wie Tylenol oder Advil es sei denn, sie werden von a vorgeschrieben medizinisch Praktiker als Behandlung für eine bestimmte medizinisch Zustand von einem Arzt diagnostiziert
- Bandagen
- Lotionen und Salben
- Kosmetische Eingriffe wie Furniere
- Mitgliedschaft im Fitnessstudio oder Spa
- Organisches Essen
Das heißt, es gibt viele Grauzonen. Zum Beispiel wäre eine typische Massage nicht steuerlich absetzbar, aber wenn Ihr Arzt eine therapeutische Massage zur Heilung von einer Rückenverletzung verschrieben hat, wäre sie beispielsweise absetzbar. Gleiches gilt für eine Mitgliedschaft im Fitnessstudio. Wenn Ihr Arzt sagt, dass es wichtig ist, dass Sie für Ihre Gesundheit abnehmen, können Sie möglicherweise einen Teil Ihrer monatlichen Zahlungen abziehen.
Wenn Sie eine Notiz von Ihrem Arzt haben, aus der hervorgeht, dass eine Ausgabe eine medizinische Notwendigkeit ist, sollten Sie sie abziehen können, stimmen Sie sowohl Schebel als auch Rodriguez zu. Auch hier möchten Sie mit einem Steuerfachmann zusammenarbeiten, um die entsprechenden Steuerabzüge zu ermitteln. Sie möchten auch gute Aufzeichnungen führen, um Ihre medizinischen Ausgaben und die damit verbundenen verschreibungspflichtigen Medikamente durch Ärzte zu dokumentieren. Bewahren Sie diese Aufzeichnungen zusammen mit einer Kopie Ihrer Steuererklärung auf, falls Sie geprüft werden und die Höhe des Abzugs begründen müssen.
Selbstständiger Krankenversicherungsabzug
Wenn Sie kein W2-Verdiener sind, gelten die meisten der oben genannten Punkte bis auf einen großen Bonus weiterhin: Sie können wahrscheinlich alle Ihre Krankenversicherungsprämienzahlungen geltend machen, wenn Sie für Ihre eigene Versicherung bezahlen (und / oder diese) eines abhängigen). Dies wird als über dem Strich liegende Einkommensanpassung und nicht als medizinischer Abzug betrachtet, was bedeutet, dass sich die Höhe Ihres bereinigten Bruttoeinkommens (AGI) verringert. Abzüge über dem Strich sind seltener, da sie durch die Reduzierung Ihres AGI die Höhe des Einkommens reduzieren, das in Steuerberechnungen enthalten ist.
Dies ist jedoch möglicherweise nicht der Fall, wenn Sie ein eingetragenes Unternehmen sind, sagt Schebel. Wie sie wiederholt, wenn sie Zweifel hat,Suchen Sie immer Steuerberatung auf.
